Indeks dobičkonosnosti

Dobiček ali izguba, ki ima naložbo v določenem času, je tisto, kar se imenuje indeks dobičkonosnosti. Z licenco

Kakšen je indeks dobičkonosnosti?

On Indeks dobičkonosnosti Neto korist ali izguba je naložba v določenem časovnem ciklu, izražena kot odstotek začetnih stroškov naložbe. Ugodnost naložbe je opredeljena kot pridobljeni dohodek plus dobiček za prodajo omenjene naložbe.

V ekonomiji je donosnost prednosti naložbe. Zajema vse razlike v vrednosti naložbe, poleg denarnih tokov, ki jih prejme vlagatelj, na primer izplačila dividend ali obresti.

Izmerimo ga lahko v denarnih absolutnih pogojih ali kot odstotek vloženega zneska. Slednji se imenuje tudi vrnitev obdobja mandata. Če bo izguba namesto koristi, bo opisana kot negativna dobičkonosnost, ob predpostavki, da vloženi znesek ni nič.

Za primerjavo dobičkonosnosti v enakih pogojih v obdobjih z različnimi trajanjem je koristno pretvoriti vsako donosnost v letno dobičkonosnost.

Kakšen je indeks dobičkonosnosti?

Indeks dobičkonosnosti je dobiček ali izguba v primerjavi z začetnimi stroški naložbe. Na splošno je izražen v obliki odstotka.

Ob upoštevanju učinka vrednosti denarja v času in inflaciji lahko indeks realne dobičkonosnosti opredelimo tudi kot čisti znesek denarnih tokov, prejetih v naložbi, potem ko ga prilagodi inflacija.

Ko je ta indeks pozitiven, se šteje za dobiček, in ko je negativen, odraža izgubo naložbe.

Vam lahko služi: Philip Crosby: Biografija in kakovostni prispevki

Uporablja se lahko v katerem koli naložbenem vozilu, od dejanj in umetniških del, do nepremičnin do obveznic. Vedno se uporablja, ko se v nekem trenutku kupuje sredstvo in se v prihodnosti v nekem času ustvari denarni tok.

Naložbe so delno ocenjene na prejšnjih stopnjah dobičkonosnosti. Te lahko primerjamo s sredstvi iste vrste, da ugotovimo, katere naložbe so najbolj privlačne.

Kako pridobiti dober indeks dobičkonosnosti?

Na splošno so vlagatelji, ki so pripravljeni prevzeti večje tveganje, običajno nagrajeni z višjimi stopnjami dobičkonosnosti.

Delnice so med najbolj tveganimi naložbami, saj ni zagotovila, da podjetje ostaja izvedljivo. Tudi velike korporacije lahko ne uspejo od enega dne v drugega in vlagatelje ne pustijo ničesar.

Eden od načinov za zmanjšanje tveganja je vlaganje v različna podjetja v različne sektorje in razrede premoženja. Torej v stabilnih vrednostnih skladih, obveznicah, nepremičninah in dejanjih, dolgo časa.

Možno je, da to ne vodi do dobičkonosnosti od 15% do 35% želenih, vendar se lahko diverzifikacija izogne ​​propadu na trgu, ki konča prihranke v življenju.

Vlagatelji, ki so še naprej vlagali v delnice indeksa S&P 500, so sčasoma zaslužili približno 7%, prilagojeni inflaciji.

Kako ga izračunati?

Za izračun indeksa dobičkonosnosti se uporablja spodaj prikazana enačba:

Indeks dobičkonosnosti = ((končna vrednost začetne naložbene vrednosti naložbe) / začetna vrednost naložbe) x 100.

Vam lahko služi: računovodske opombe: značilnosti in primeri

Ta preprosta vrednost indeksa dobičkonosnosti se imenuje tudi naložbena donosnost ali donosnost naložbe.

Indeks dobičkonosnosti je mogoče izračunati za katero koli naložbo, povezano s kakršnim koli sredstva.

Praktični primer

Nakup hiše je osnovni primer za razumevanje, kako se ta indeks izračuna.

Recimo, da je hiša kupljena za 250 dolarjev.000. Za namene poenostavitve se 100% plača v gotovini. Pet let pozneje se odloči prodati hišo, ker se morda družina povečuje in se morate preseliti na večje mesto.

Hišo lahko prodate za 335 dolarjev.000 po odštevanju tarif in davkov katerega koli nepremičninskega agenta.

Indeks dobičkonosnosti za nakup in prodajo te hiše bo: (335.000-250.000) / 250.000) x 100 = 34%.

Vendar, kaj bi se zgodilo, če bi bila hiša prodana za manjši znesek, kot je bila plačana? Recimo, na primer za 187 USD.500.

Za izračun izgube, ki bi bil indeks negativne dobičkonosnosti, lahko v pogajanjih uporabimo isto formulo: ((187.500-250.000) / 250.000) x 100 = -25%.

Primeri

Primer 1

Ramón je investitor in se odloči, da bo kupil 10 delnic družbe XYZ po ceni enote 20 USD. Ramón za dve leti vzdržuje te ukrepe podjetja XYZ.

V tem terminu je družba XYZ kot letne dividende plačala 1 USD na delnico. Potem ko jih je dve leti obdržal, se Ramón odloči, da bo prodal deset delnic družbe XYZ po ceni 25 dolarjev.

Ramón bi rad ugotovil indeks dobičkonosnosti v dveh letih, v katerih je imel v lasti dejanj.

Vam lahko služi: finančna izvedljivost: kaj je in analiza

Rešitev

Za določitev indeksa dobičkonosnosti se izračuna znesek dividend, prejetih v obdobju 2 leti, in je: biti:

(1 $ letna dividenda x 2 leti) x 10 delnic = 20 USD v dividendah).

Nato je izračun izveden, da vemo, kakšna cena so bile delnice prodane, kot sledi: 25 $ x 10 delnic = 250 USD, kar je korist za prodajo delnic.

Končno je preverjeno, koliko je stalo Ramóna, da je kupil deset delnic družbe XYZ: 20 $ x 10 delnic = 200 USD, kar je strošek nakupa 10 delnic.

Končno so vse količine povezane z enačbo indeksa dobičkonosnosti: ((20 $ + 250 do 200 USD) / 200 USD) x 100 = 35%.

Zato je Ramón v obdobju dveh let dosegel donosnost svojih 35 -odstotnih delnic.

Primer 2

John Doe je odprl objavo limonade. Vložili 500 dolarjev v podjetje in prodajo limonade zasluži približno 10 dolarjev na dan, približno 3 USD.000 na leto, ki si vzame nekaj prostih dni.

V svoji najpreprostejši obliki je indeks dobičkonosnosti Johna Doeja v enem letu preprosto zaslužek kot odstotek naložbe ali 3 USD.000 /500 USD = 600%.

Obstaja temeljni odnos, ki ga je treba upoštevati pri razmišljanju o stopnjah dobičkonosnosti: bolj tvegano je podjetje, večji je indeks pričakovane dobičkonosnosti.

Reference

1. Stopnja donosa. Okrevano iz korporacijske konfinanceinstitute.com.
2. Kako izračunati hitrost donosa: definicija, formula in primer. Študija je bila obnovljena.com.