Gotovinska uprava

Kaj je uprava za denar?

The Gotovinska uprava Nanaša se na upravljanje denarja in načrtovanje stroškov podjetja, zato je zelo osredotočen na operativno učinkovitost in optimizacijo procesov. Pogosto je opisan kot upravljanje denarne logistike.

Njegov cilj je nadzorovati likvidnost podjetja in zagotoviti, da ima na voljo dovolj denarja za pokritje svojih trenutnih in prihodnjih obveznosti, hkrati pa vlagati morebitni denar za ustvarjanje največjih ugodnosti.

Želi optimizirati pretok denarja, ki ga stranke vstopijo v podjetje, in del denarja dodeli prihrankom in še en del za plačilo računov. Ker je to tako pomemben postopek za katero koli organizacijo, ni težko razumeti, kako lahko upravljanje z gotovino zaklene ali razbije podjetje.

Blagajnik upravlja denarne tokove, ki vstopajo in zapustijo podjetje, ve, koliko je na voljo in kje. Poleg tega se odločite, kateri so kanali in računi, kjer mora denar pritekati, in optimizirati stroške, vidnost, nadzor in razpoložljivost.

Osnovna načela za upravljanje gotovine

Prvo načelo

Kadar je le mogoče, je treba povečati denarni dohodek. To je mogoče doseči:

• Povečanje prodajne cene izdelkov.
• Povečanje obsega prodaje.
• Odprava katere koli vrste popusta.
• Spodbujanje prodaje izdelkov, ki imajo večjo stopnjo prispevka.

Drugo načelo

Zbiranje gotovine je treba pospešiti, kadar koli je to mogoče. To je mogoče doseči:

• Povečanje prodaje gotovine.
• Zmanjšanje dodeljenih rokov.
• Zahteva za napredek plačila od strank.

Podjetja lahko izboljšajo točnost plačila strank z vzpostavitvijo jasnih pogojev za obračun, kot so popuste za kmalu plačilo, in z uporabo storitev, kot je elektronsko plačilo.

Vam lahko služi: stroški enote

Tretje načelo

Kadar je le mogoče, je treba znižati denarne stroške. Metode so lahko:

• Zmanjšati odpadke v proizvodnji in drugih dejavnostih podjetja.
• Pogajajte se o boljših komercialnih razmerah z dobavitelji, kot je znižanje cen.
• Zmanjšati stroške, ker ne bi imeli kakovosti dobro od prvega.

Četrto načelo

Kadar je le mogoče, je treba denarne stroške zamuditi. To je mogoče storiti takole:

• Pridobite tako zalog kot druga sredstva v času, ki so najbližje, ko jih bodo potrebovali, in posledično odložite plačilo.
• Pogajajte se o največjih možnih pogojih z dobavitelji.

Tehnike upravljanja gotovine

Vsaka organizacija upravlja svoj učinkovit denar drugače

Upravljanje gotovine je kontemplativen postopek in zahteva veliko analitičnega razmišljanja. Različne tehnike ali orodja, ki jih upravljavci uporabljajo za izvajanje upravljanja z gotovino, so naslednje:

Pospešite zbirko terjatev

To je eden najboljših načinov za izboljšanje gotovinskega dohodka in povečanje likvidnega gotovine z enostavno zaračunavanje dolgov in kvot različnih dolžnikov.

Računi za plačilo

Po drugi strani mora družba poskusiti podaljšati plačilo svojih pristojbin z pridobitvijo podaljšanega kreditnega obdobja upnikov.

Zmanjšanje stroškov

Podjetje mora vedno iskati načine, kako zmanjšati svoje obratovalne stroške, da bi ohranili dober denarni tok v podjetju in izboljšali dobičkonosnost.

Redno spremljanje denarnih tokov

S spremljanjem vnosa in izstopa v gotovini, določanje prednostnih stroškov za plačilo in zmanjšanje dolgov, ki jih je treba zbrati, je finančni položaj organizacije trden.

Vam lahko služi: pritožbeno pismo

Preudarna uporaba bančnih storitev

Bančne storitve, kot so komercialne kreditne linije, denarne depozite, varčevalni račun in plačilni račun.

Posodobitev s tehnologijo

Digitalizacija omogoča, da organizacije vzdržujejo finančno bazo podatkov in preglednic, ki jih je treba oceniti od koder koli in kadar koli.

Pomembnost

Dobra uprava za denar je odločilna za zagotovitev finančne stabilnosti podjetja. To je zelo pomembno za mala podjetja, ki imajo manj dostopa do kreditov in morajo zagotoviti, da prejeti denar pokriva njihove stroške.

Uspešna strategija upravljanja gotovine bo pomagala zagotoviti sredstva za vlaganje v rast, plačilo dolgov in donosnost denarja lastnikom in delničarjem.

Neaktivna denarna naložba

Uprava za denar se nanaša na načrtovanje in sprejemanje odločitev v smislu ohranjanja dovolj gotovine, pametnih naložb. Družba mora iskati več kratkoročnih naložbenih alternativ, da uporabi presežna sredstva.

Upravljanje denarnega toka

Denarni tok je morda najbolj kritičen finančni kazalnik, v katerem se mora podjetje osredotočiti. Pozitiven denarni tok je bistven za rast in podporo podjetju. Pomanjkanje gotovine je pogosto poudarjeno kot eden najpomembnejših razlogov, zakaj podjetja na začetku ne uspejo.

Napoved gotovine mora biti najpomembnejši element katerega koli poslovnega načrta. Za dosego pozitivnega denarnega toka je treba ohraniti ustrezen denarni tok v organizaciji z zmanjšanjem stroškov in ustvarjanje dobička za naložbe.

Primeri upravljanja z gotovino

Podjetja, organizacije in ljudje vsakodnevno upravljajo svoje učinkovito

Primer 1

Podjetje HSC kupi surovine od dobavitelja Alpha, ki dodeli 30 -dnevno posojilo. HSC je na voljo 10 milijonov dolarjev v gotovini in mora Alpha v 30 dneh plačati 2 milijona dolarjev. Vendar ima v 30 dneh naložbeno priložnost v višini 10 milijonov dolarjev.

Vam lahko služi: Prihodki, ki niso taksisti: značilnosti, vrste, primeri

HSC bi se moral ponovno pogajati pri dobavitelju, da bi dobil več časa za plačilo. HSC lahko zamuja z naložbenim denarjem in plačilo Alpha pozneje.

Primer 2

Podjetje ima 120 dni inventarja in zmage na računih v 60 dneh. Vendar so njegovi pogoji za plačilo 30 dni. Podjetje se bo soočilo z denarno krizo, saj so sredstva blokirana pri kupcih in v zalogah, v krajšem časovnem obdobju.

Družba mora pospešiti uresničitev zalog ali plačilo dolžnikov. Pogoj plačila lahko ponovno pogajate tudi s svojimi upniki. Če tega ne storite, boste morali zaprositi za sredstva za pokrivanje primanjkljaja.

Primer 3

Podjetje Beta ima kot pravilnik, da svoje upnike plačuje v 60 dneh in svojim strankam podeli 40 -dnevno posojilo. Poleg tega je njen popis manj kot 10 dni. Zato ima 20 dni neaktivnega denarja.

Za optimalno uporabo mora podjetje najti naložbeno priložnost za povečanje dobičkonosnosti.

Reference

1. Paul Ainsworth (2020). Napoved za uspeh - vodnik za upravljanje gotovine. Toptal. Vzet od: toptal.com.
2. Zakladnica XL (2020). Kaj je upravljanje z gotovino? Vzet iz: Treasuryxl.com.
3. Kapital (2020). Upravljanja denarnih sredstev. Vzet iz: kapital.com.
4. Prachi m. (2019). Upravljanja denarnih sredstev. Knjiga vlagateljev. Vzet od: Theinvestorsbook.com.
5. Wall Street Mojo (2020). Kaj je upravljanje z gotovino pri računovodstvu? Vzet iz: WallstreetMojo.com.