Predvideni denarni tok, kar je, razlaga, primer

Kaj je predvideni denarni tok?

On predvideni denarni tok Gre za oceno denarja, ki naj bi se vpisal in zapustil podjetje. Vključuje vse predvidene dohodke in stroške. Projekcija denarnega toka običajno pokriva obdobje 12 mesecev. Vendar lahko ocene pokrivajo krajše obdobje, kot je mesec ali teden.

Denarni tok lahko nakazuje, kako se nahaja podjetje; Lahko vidite, koliko denarja se dogaja s podjetjem. Tako kot številne finančne številke podjetja, je tudi denarna tok mogoče načrtovati.

Denarni tok lahko nakazuje, kako se nahaja podjetje; Lahko vidite, koliko denarja se dogaja s podjetjem. Tako kot številne finančne številke podjetja, je tudi denarna tok mogoče načrtovati.

Zanimivo bi bilo videti, kako lahko je denarni tok v prihodnosti, kar je mogoče storiti s predvidenim denarnim tokom. Tudi podjetja z zdravo rastjo in močno prodajo tvegajo, da bodo v določenem mesecu plačali več, kot lahko plačajo.

Na srečo lahko vsak mesec pregleda projekcija denarnega toka v prihodnjih mesecih ugotoviti morebitni denarni primanjkljaj.

Kaj je predvideni denarni tok za?

Projektiranje denarnega toka lahko zagotavlja jasnejšo predstavo o tem, kam je usmerjeno podjetje in kako se lahko izboljša.

Projekcije denarnega toka lahko pomagajo napovedati presežke ali pomanjkanje denarja v podjetju. Lahko vidite, katera obdobja imajo več dohodka ali več stroškov. Projekcije se lahko uporabijo tudi za oceno učinkov možnih poslovnih sprememb.

Na primer, najemite zaposlenega v prihodnjih mesecih. Plače, davki in drugi stroški zaposlenih lahko dodate v projekcijo. Tako lahko vidite, kako lahko najem zaposlenega vpliva na denarni tok.

Naredi je več projekcij denarnega toka. Lahko naredite projekcijo za optimističen scenarij, pesimistično in najverjetneje. To lahko pomaga videti, kako gre v podjetje v več situacijah.

Predvidene uporabe denarnega toka

Če se zahtevajo posojila, bo za prikaz plačilne zmogljivosti potreben predvideni denarni tok. Posojilodajalci lahko vidijo, kako je poslovna situacija in presojajo njihovo likvidnost v skladu z ocenami.

Lahko je ugotoviti, ali podjetje izpolnjuje pričakovanja pri pregledu svojih projekcij in jih primerja z resničnimi rezultati. To lahko pomaga ugotoviti, kje morate prilagoditi, na primer stroške rezanja.

Vendar projekcija denarnega toka ne bo nikoli popolna. To je rafinirana domneva. Kljub nepopolnosti so te ocene lahko orodja in uporabne vodnike.

Pomen predvidenega denarnega toka

Predvideni denarni tok je pomemben, ker če podjetju zmanjka gotovine in ne more pridobiti novih financ, bo to postalo nesolventno. Denarni tok je vitalna kri vseh podjetij.

Kot rezultat tega je nujno, da upravljanje projektira, kaj se bo zgodilo z denarnim tokom, da bo podjetje zagotovilo dovolj sredstev za preživetje. To so ključni razlogi, zakaj je predvideni denarni tok tako pomemben:

- Vnaprej prepoznajte možni primanjkljaj v gotovini. O načrtovanem denarnem toku bi morali razmišljati kot o sistemu zgodnjih opozoril. To je najpomembnejši razlog za predvideni denarni tok.

- Zagotovite, da lahko podjetje plačuje dobavitelje in zaposlene. Dobavitelji, ki se ne bodo kmalu zaračunali, bodo prenehali oskrbovati s podjetjem. Še huje je, če zaposleni ne bodo plačani pravočasno.

- Odkrijte težave s plačili strank. Priprava projekcije spodbuja podjetje, naj opazi, kako hitro kupci plačujejo svoje dolgove.

Kot pomembna disciplina finančnega načrtovanja je predvideni denarni tok pomemben postopek upravljanja, podoben pripravi poslovnih proračunov.

Kako izračunati predvideni denarni tok?

-Začne se z zneskom denarja, ki ga ima podjetje na začetku obdobja. To pomeni, da vsi dohodek, razen vseh stroškov prejšnjega obdobja.

-Izračunano je, koliko denarja bo naslednje obdobje vstopilo v podjetje. Prihodna gotovina lahko vključuje dohodek, prejšnjo prodajo na kredit in posojila. Prihodnja prodaja naj bi opazovala trende dohodka v prejšnjih obdobjih.

Upoštevati morate kateri koli nov dejavnik, ki se lahko razlikuje od prejšnjih obdobij. Na primer, če je dodan nov izdelek, boste morda imeli večjo prodajo.

- Vsi stroški, ki bodo plačani za naslednje obdobje, so ocenjeni. Upoštevati je treba spremenljive in fiksne stroške. Spremenljivi stroški, kot so surovine, nihajo s prodajo. Fiksni stroški niso spremenjeni s prodajo in vključujejo najemnino, javne storitve in zavarovanje.

- Ocenjeni stroški dohodka se odštejejo. Nastala številka je predvideni denarni tok podjetja.

- Dodan je denarni tok v uvodno bilanco. To bo dalo zaključno ravnovesje. Ta številka bo tudi uvodno stanje za naslednje obdobje.

Primer

To je primer predvidenega denarnega toka podjetja, skrajšano na štiri mesece zaradi jasnosti in preprostosti:

Uvodna bilanca je znesek denarja, ki bo na voljo v začetku vsakega meseca.

V denarnem dohodku ves denar, ki vstopi v podjetje za prodajne stroške, neposredno prodajo, posojila itd.

Skupni denarni dohodek je vsota vseh zneskov denarnega dohodka.

V gotovinskem diplomantu so vsi stroški, ki jih lahko ima podjetje v vsakem mesecu, na primer plačilne listine, računi za plačilo dobaviteljev, plačila najema in posojila.

V skupnih denarnih stroških so dodani vsi stroški, da bi videli natanko denar, ki se bo pojavil vsak mesec.

Denarni tok je preprosto skupni dohodek v mesecu, zmanjšan za skupne stroške meseca.

Končni rezultat

Oprost za zapiranje gotovine je znesek, ki je resnično pomemben iz predvidenega denarnega toka. Če se na splošno vidijo pozitivne številke, je možno, da je lahko na voljo dodatni denar za ponovno vlaganje v podjetje.

Če se v katerem koli mesecu opazi negativna številka, imate čas, da ocenite različne možnosti za pripravo poslovanja glede na takšno razsodnost.

Reference

1. Kako ustvariti projekt denarnega toka. Patriot programska oprema. Vzeto od: Patriotsoftware.com.
2. Ustvarjanje projekcije denarnega toka. Vzeti od: wellsfargows.com.